数据流转 上面我们把业务账务核算关系都讲清楚了那么从系统层面来看各类系统之间会形成什么样的数据流转关系业务数据渠道数据差异数据是如何进入最终的核算系统的如下图所示: (要流转的数据 平台的交易数据包括收款退款付款数据等推动账务核心完成客户账的记录。 交易数据和银行清算数据进入对账中心进行交易对账处理生成的对平的平台支付记录渠道清算记录以及未对平的平台单边数据和渠道单边数据未对平数据即支付在途数据对支付在途数据进行差错处理以后会生成差错处理数据上述的对平数据未对平的支付在途数据差错处理数据将推送至数 条款及细则 据转换中心前往下步直至到会计核算中心生成在途凭证和渠道应收应付凭证。
从银行获取到结算单与渠道应收应付数据进行资金对账得到长短款数据长短款即资金在途数据;渠道结算数据推送至会计中心生成实收实付凭证长短款生成资金在途凭证。 对长短款进行核销以后生成核销凭证已抹平资金的在途挂账。 在会计核心手续费收入利息收入在期末将结转至相应财务账套实现备付金账务中涉及到的自有资金的结转。 (清算数据绑定渠道实体账户 个渠道账户可能会有多条通道进行入账例如网联渠道全部清算入账的央行集中存管户在直联时代也存在这样的情况。
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